Voraussetzung Versionen

Ab PerformX-Version 14.5.1 und VinX 9.5 und 12.X- Version kann auf ISO 20022 umgestellt werden.

Umstellung

Für die Umstellung auf ISO 20022 im PerformX und VinX muss lediglich auf dem Zahlungsweg auf der Hauptseite das Export-Format von DTA auf ISO20022 eingestellt werden:

Wichtig dabei ist, dass auf dem Zahlungsweg im Register Konto-Informationen alle Informationen (Clearing-Nummer, Zahlungskonto, IBAN und BIC/ SWIFT-Code) erfasst sind. Sowie auf der Hauptseite die Felder Bankadresszeile und Firmenadresszeile.

Zudem muss in der Tabelle Länder die ISO-Codes definiert sein. Hier finden Sie eine Übersicht der ISO-Ländercodes iso laendercodes.pdf

Funktionsumfang / Änderungen

Diese Kapitel beschreibt die neuen Funktionalitäten und die Änderungen bei Verwendung der ISO-20022-Schnittstelle.

Debitoren

Der Unterschied zur Verarbeitung der bisherigen .v11-Dateien besteht lediglich darin, dass ein anderes Dateiformat eingelesen wird. Der Funktionsumfang und die Bedienung sind unverändert. Bei der Verarbeitung der Debitoren werden nur die ESR-Gutschriften aus den Dateien gelesen, die restlichen Informationen werden aktuell nicht ausgewertet!

Die neuen Dateien sind im XML-Format, und beginnen in der Regel mit Camt.053 oder Camt.054. Vom Programm können beide Varianten verarbeitet werden, wobei Folgendes zu beachten ist:

Camt.053 ist ein Kontoauszug, der Detailbuchungen enthalten kann. Diese Einstellung muss in der Regel vom Finanzinstitut oder vom Kunden in den Einstellungen seines E-Bankings vorgenommen werden (Option "Kontoauszug mit Detailavisierung" oder ähnlich). Diese Datei ist nur zu verwenden, wenn Detailbuchungen vorhanden sind.

Camt.054 enthält alle Gutschriften und Belastungen und kann ohne spezielle Einstellungen immer verwendet werden.

Die ESR-Referenz-Zeile wird immer mit den benötigten 27 Stellen übermittelt. Falls sie kürzer ist, wird sie mit Nullen aufgefüllt.

Kreditoren

Bei der Verarbeitung der Kreditorenzahlungen wird im Modus ISO20022 anstatt der DTA-Datei ebenfalls eine XML-Datei erzeugt, die mit Pain.001 beginnt. Diese muss dann dem Finanzinstitut übermittelt werden.

Auf die Übermittlung der Pain.001-Datei erzeugt das Finanzinstitut eine oder mehrere Pain.002-Dateien, die die Validierungen der Zahlungsanweisungen enthalten. Diese sagen aus, ob die Zahlungen angenommen worden sind, und wo ev. Fehler vorhanden sind. Dies ist aber noch keine Ausführungsbestätigung.

Diese Pain.002-Dateien können eingelesen werden, um den neuen "Verarbeitungs-Status" zu aktualisieren. Dieser zeigt an, wo der Zahlungslauf steht. Folgende Werte kommen vor:

Leer/Neu → Datei erstellt → Zurückgewiesen
→ Validiert mit Fehler
→ Validiert

Auf Ebene Zahlung werden dann diese Stati geführt:

Leer/Neu → Datei erstellt → Zurückgewiesen
→ Validiert

Für Kreditoren-Zahlungen im neuen ISO20022 Format wird ein zweistelliger Landcode (Buchstaben) verwendet. Dieser ISO-Code wird von der Tabelle Länder geladen und übergeben. Wenn kein ISO-Code auf dem Land erfasst ist, gibt VinX bei "Zahlungs-Datei generieren" eine Meldung aus, dass der ISO-Code fehlt.
Liste der ISO-Code unter: https://de.wikipedia.org/wiki/ISO-3166-1-Kodierliste